Як Микола Лагун обходить обмеження. Колишній банкір продовжує виводити свої активи через фіктивних осіб.

Колишній власник "Дельта банку", що збанкрутував, Микола Лагун, котрий перебуває під санкціями Радбезу через свою співпрацю з росією, намагається усунути будь-які формальні та фактичні зв'язки з активами, які можуть зацікавити державу в контексті конфіскаційних заходів. Наприклад, він готує до продажу земельні ділянки на Чернігівщині та частину бізнесу, що володіє землею в Київській області. Процес, ймовірно, контролює "тіньовий" представник інтересів Лагуна, Максим Чернов. Проте за порушення санкційного режиму ані він, ані інші пов'язані з екс-власником "Дельти" особи досі не понесли відповідальності.

Нещодавнє оголошення підозри у справі про фінансові зловживання Національного банку, пов'язані з банком "Фінанси і кредит", колишньому власнику Костянтину Жеваго у Франції, викликало багато запитань щодо можливого повторення такої ж ситуації з Миколою Лагуном. Обидва бізнесмени виводили значні суми коштів через афілійовані компанії за межами країни з власних банків, обидва підпадають під санкції РНБО за співпрацю з росією і обидва перебувають у розшуку за межами України. Про це повідомляє kp.ua.

Незважаючи на те, що Жеваго, якому інкримінують збитки на суму 500 мільйонів гривень, був виявлений правоохоронними органами у Франції, АРМА вже давно управляє його основними активами, деякі з яких навіть націоналізували і передали державі. У той же час, Лагун, чий борг перед державою перевищує 1,5 мільярда доларів, без жодних проблем ховається у Відні. Жоден з його бізнесів, як пряме, так і опосередковане володіння, не зазнав "замороження". Більше того, Лагун продовжує активно вести справи з цими підприємствами. Підконтрольні особи, такі як молодші партнери або просто підлеглі Лагуна, продовжують працювати без покарання, фактично допомагаючи колишньому банкіру уникати дій санкцій, накладених РНБО.

Санкції, накладені на Лагуна через його російське громадянство, бізнес-взаємодію з росіянами на окупованих територіях, зв'язки з фінансовим радником президента РФ Кірілом Дмітрієвим та фінансування агресора через сплату податків до його бюджету, були введені півроку тому, у вересні 2025 року. Нещодавно з'явилася інформація, що ці санкції, ймовірно, створюють проблеми для колишнього власника "Дельта банку", оскільки він подав позов до суду з проханням скасувати відповідні пункти президентського указу. Водночас, санкційний режим не вплинув на формальних власників і керівників, які контролюють бізнес Лагуна. Наприклад, в системі YouControl попередження про санкції зафіксовано лише для деяких компаній, де Лагун залишається безпосереднім бенефіціаром. Водночас, за логікою, це попередження мало б поширюватися на всіх причетних підприємців, оскільки вони фактично виконують роль ширми для підсанкційного екс-банкіра.

Головною фігурою в цій історії є Максим Чернов, засновник агентства, що спеціалізується на організації навчання за кордоном. Він також має зв'язки з низкою офшорних компаній Лагуна, які мають інтереси на окупованих територіях (частина їх бізнесу була перереєстрована за російськими законами). Чернов формально є "тримачем" численних земельних ділянок, що належать сестрі Лагуна, Антоніні, у Бориспільському районі Київської області. Нещодавно він подав до суду позов проти медіа за оприлюднення інформації про його зв'язки з активами Лагуна, а представляти його інтереси буде Марина Мироненко (Сіліна). Вона є партнером адвокатського об'єднання "Літігейшин Груп", один із партнерів якого, Юрій Демченко, був викритий журналістами у сприянні ухиленню від мобілізації. Цікаво, що Мироненко також представлятиме інтереси самого Лагуна у справі про скасування указу Зеленського щодо санкцій. Це може свідчити про тісний зв'язок між Лагуном і Черновим, а також про використання останнього як прикриття для бізнес-інтересів екс-банкіра.

Поки нічого не міняється і в житті інших партнерів-"фунтів" Лагуна, імена яких уже неодноразово згадувалися в публікаціях в медіа: Вадим Сергієнко, Олексій Миколенко, Геннадій Литвин та Олександр Чабала, а також колишня юристка "Дельта банку" Ганна Гуцалюк, на яку записано частину аграрних бізнесів Лагуна. Одразу після запровадження санкцій щодо "голови клану", Сергієнко переписав інвестфонд Лагуна - КУА "Скай Кепітал менеджмент" (зараз КУА КЕП) на громадянина Таджикістану Дилмурода Хакімзоду. Так само на цього громадянина було переписано ТОВ "Білград" (17 га під забудову у Білогородці) та ТОВ "Крем-1" (29 га під забудову у Білогородці, ділянки перебували у заставі Укрексімбанку). Хакімзода на папері володіє понад сотнею різних бізнесів у найрізноманітніших галузях, проте назвати це бізнес-групою не вийде: йдеться, ймовірно, про звичайне "списання" компаній з боргами перед контрагентами і бюджетом на підставну особу, яку навряд чи вдасться "дістати" українським правоохоронним органам. За аналогічною схемою, до слова, компанію Антоніни Лагун - ТОВ "Агалем" з активами майже на 230 млн грн. - було переписано на громадянина Узбекистану Уміджона Тешабаєва.

Цікаво, що раніше в медіа з'являлися повідомлення про зацікавленість до компанії ТОВ "Білград", а також до інших забудовників, які планували реалізувати проекти в Бородянці під Києвом (серед них ТОВ "Бородянінвестменс", ТОВ "Град Вільне", ТОВ "Вільне груп" та ТОВ "Черніград"). Цей інтерес виявляли фірми, пов'язані з Левом Парцхаладзе, колишнім першим заступником міністра будівництва і комунального господарства, а також колишнім першим заступником голови Київської облдержадміністрації. Однак, зважаючи на те, що за минулий рік не було жодних офіційних змін у реєстрах, сотні гектарів "цінної" землі під Києвом і в Чернігівській області залишаються під контролем Лагуни та його спільників. Так, Олексій Миколенко, син колишнього головного ревізора Київської області Петра Миколенка, досі управляє компаніями "Черніград" і "Бородянінвестменс".

У Чернігівській області колишній власник "Дельта банку", ймовірно, планує продати близько 100 земельних ділянок сільськогосподарського призначення, які протягом 12 років перебували в оренді у ТОВ "Білорусь". Ця компанія раніше належала Fozzy Group, відомій завдяки мережі супермаркетів "Сільпо", але нещодавно перейшла під контроль Сергія Хрипкова та Андрія Гордієнка, які були власниками мережі "Караван". У Єдиному реєстрі судових рішень з’явилася ухвала, що стосується позову Лагуна про розірвання орендної угоди. Проте, екс-банкір не сплатив повну суму судового збору за 96 окремих вимог, об'єднаних в одну, внаслідок чого суд залишив позов без розгляду. Відмова від чинних орендних угод може бути частиною стратегії Лагуна щодо виходу з активів або ж вимогою самих орендаторів, адже санкції, накладені на екс-власника "Дельти", ускладнюють проведення угод. Земельні ділянки є найбільш "підходящими" для накладення арешту та подальшої конфіскації.

Згідно з інформацією від YouControl, лише компанії, що мають відношення до Лагуна в Україні, мають активи, оцінювані щонайменше в 1,5 млрд грн. Більшість цих активів розташовані на території, контролюваній українським урядом, і більше половини з них регулярно подають фінансову звітність. Деякі з цих підприємств також працюють за межами країни. Запровадження санкцій проти цих компаній, а також їхніх номінальних керівників і бенефіціарів, із подальшим заморожуванням активів і їх передачею в управління АРМА, могло б стати важливим кроком у процесі притягнення екс-власника "Дельта Банку" до відповідальності за завдану Україні шкоду. Однак на сьогоднішній день такі дії не були вжиті, і сам Лагун протягом останнього року продовжує вільно керувати своїм бізнесом, і, ймовірно, всупереч санкціям, отримує з нього прибуток.